Комплаенс-проверка контрагента в РК: Зачем нужна и как провести

Выбирая партнёра по бизнесу, важно убедиться, что он надёжен и действует в рамках закона. В Казахстане комплаенс-проверка контрагента становится обязательной мерой предосторожности для любого ответственного предпринимателя. Она помогает избежать сотрудничества с мошенниками, фирмами-однодневками и компаниями с налоговыми или юридическими проблемами.

Что такое комплаенс-проверка контрагента

Комплаенс-проверка (compliance) — это комплексная проверка юридического лица или индивидуального предпринимателя на предмет:

• добросовестности;
• платёжеспособности;
• отсутствия признаков фиктивности;
• соответствия требованиям законодательства;
• юридической чистоты.

Цель — минимизация рисков заключения сделок с неблагонадёжными партнёрами.

Когда нужна комплаенс-проверка

• Перед заключением крупных сделок;
• При долгосрочном сотрудничестве;
• При регистрации нового поставщика или подрядчика;
• При участии в тендерах;
• При создании совместных предприятий (СП);
• При покупке долей в бизнесе.

Этапы проверки контрагента

1. Сбор и анализ открытых данных

• Проверка регистрации (BIN, ОКЭД, юридический адрес);
• Сведения о директорах и учредителях;
• Наличие лицензий и разрешений (при необходимости);
• Судебные дела (via court.gov.kz);
• Статус налогоплательщика (kgd.gov.kz);
• Проверка по реестру недобросовестных участников госзакупок (reestr.nadloc.kz).

2. Проверка деловой репутации

• Отзывы в СМИ и интернете;
• Репутация на рынке;
• Сведения от партнёров или клиентов;
• Финансовая отчётность (если доступна).

3. Оценка финансовых рисков

• Наличие долгов и исполнительных производств;
• Проверка арестов и ограничений (сайт adilet.gov.kz);
• Публикации в бюллетене госрегистрации.

4. Внутренние процедуры

• Согласование с юристами и службой безопасности;
• Оценка рисков с бухгалтерией и комплаенс-отделом;
• Документальное оформление результатов проверки.

Какие документы запросить у контрагента

• Устав, свидетельство о регистрации;
• Лицензии, приказы о назначении директора;
• Выписка с банковского счёта или реквизиты;
• Подтверждение полномочий подписанта (доверенность или приказ);
• Финансовая отчётность (при крупных сделках).

Риски при отсутствии проверки

• Работа с фирмами-однодневками;
• Отказ в вычете НДС;
• Претензии со стороны налоговых органов;
• Потеря денег, срыв обязательств, репутационные потери.

Юридическое значение

Проведённая проверка и документальное оформление результатов могут служить доказательством добросовестности в случае судебных или налоговых разбирательств. Это снижает риск привлечения к ответственности по статье 242 УК РК (уклонение от уплаты налогов).

Заключение

Комплаенс-проверка контрагента в РК — это не формальность, а обязательный элемент деловой практики. Регулярное проведение таких проверок позволяет защитить бизнес от финансовых и правовых рисков. Важно использовать как открытые источники, так и профессиональные юридические инструменты.

Вопросы и ответы

1. Обязательна ли комплаенс-проверка контрагента?
   Ответ: Формально — нет, но она критически важна для снижения рисков и доказывания добросовестности.
2. Как быстро можно провести базовую проверку?
   Ответ: За 1–2 дня, используя открытые базы данных и документы.
3. Какие риски при отсутствии проверки?
   Ответ: Работа с фиктивными компаниями, налоговые санкции, судебные споры.
4. Можно ли проверить ИП так же, как ТОО?
   Ответ: Да, по ИП также доступны данные на eGov, KGD и судебных сайтах.
5. Что делать, если у контрагента долги?
   Ответ: Оценить масштаб рисков, потребовать гарантий или отказаться от сделки.
6. Где проверить директора и учредителей?
   Ответ: Через открытые реестры и судебную базу, возможно — через нотариальные запросы.
7. Можно ли проверку делегировать юристу?
   Ответ: Да, лучше поручать её профессионалу или юрслужбе.
8. Нужно ли хранить результаты проверки?
   Ответ: Да, они могут потребоваться при проверках и спорах.
9. Какие базы использовать для проверки?
   Ответ: eGov, KGD.gov.kz, court.gov.kz, adilet.gov.kz, goszakup.gov.kz и другие.
10. Нужно ли согласие контрагента на проверку?
    Ответ: Нет, если проверка проводится по открытым источникам.

Полезная информация и профессиональная помощь

Посетите наш сайт: https://femida-justice.com.
Свяжитесь с нашими юристами уже сегодня, чтобы начать работу без промедлений!

Наши контакты:

Телефон: +7 708 983 6577, +77089836599
Наш WhatsApp: Написать
Электронная почта: info@femida-justice.com

Подписывайтесь на нас в социальных сетях, чтобы быть в курсе новостей:

TikTok | Facebook | Instagram | YouTube